© 2023 Press.kz. Все права защищены. Телефон: +7 775 700 0945, Info@press.kz.
Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) завершило расследование по делу о ломбардах, которые притворялись комиссионными магазинами и давали деньги в долг под огромные проценты, передает Press.kz.
Масштабную схему выявили в сентябре прошлого года.
Сергей Койнов - владелец сети «Актив Ломбард» - подозревается в организации схемы, по которой людям незаконно выдавали микрозаймы.
По версии следствия, он использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», которое обладало материально-технической базой и административными ресурсами. Койнов также создал сеть ТОО - «One Billion Sales», «The Best Seller» и «Shark in Sales» и зарегистрировал их на доверенных лиц. Формально компании занимались комиссионной торговлей.
Фактически эти компании выдавали микрокредиты под залог имущества по завышенным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники.
"Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день (то есть в месяц «набегало» 51-62% - ред.), что значительно превышало установленные нормы в 0,3% и влекло существенное нарушение прав граждан", - говорится в сообщении АФМ.
В результате было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
По версии следствия, чтобы скрыть источник преступных доходов Койнов, разработал многоуровневую схему по их легализации.
Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями. Деньги много раз перемещали между счетами, а затем выводили в виде дивидендов.
Кроме того, Койнов зарегистрировал ТОО «Zeus Co», которое формально работало в сфере разработки программного обеспечения. Однако в действительности через компанию выводили деньги.
"С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге", - отметили в ведомстве.
Среди арестованного имущества:
Койнов находится под стражей. Четверо его соучастников находятся под подпиской о невыезде.
