Есть риск вторичных санкций: продажу казахстанских карт россиянам проверит финансовое агентство

В кулуарах пленарного заседания в Сенате зампред Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Олжас Кизатов поделился, что в ведомстве информации о продаже карт Freedom банка россиянам якобы Тинькофф-банком нет.

Я думаю, что в законодательстве запрета нет. Если банки между собой могут договориться, то банк может выпускать карту другого банка. Это (вопрос вторичных санкций. – авт.) вопрос уже к комплаенс-службе самого Freedom finance bank. Я думаю, что законодательно мы не можем запретить. Но здесь, я думаю, вы правы, сейчас казахстанские банки усилили комплаенс-процедуры в отношении российских банков. Если Freedom finance bank официально заявляет, что таких кейсов в части того, что российский банк выпускает карты Freedom finance bank нет, то, я думаю, здесь надо принять эту информацию. Если Freedom finance bank заявляет, что таких случаев не было, и он не давал добро на выпуск своих карточек другим росбанкам, я думаю, это соответствует действительности, — сказал он.

Олжас Кизатов ответил и на вопрос, грозят ли Казахстану в этом случае вторичные санкции.

Нужно говорить, что есть риски наложения вторичных санкций. Мы этот вопрос изучим и при необходимости примем меры. В целом, санкционный режим усилился с начала 2022 года. За это время со стороны комплаенс-служб банков второго уровня были усилены комплаенс-требования, и проведено немало подготовительных работ. Я думаю, что все меры, которые сейчас со стороны комплаенс-служб банков приняты, являются достаточными для того, чтобы минимизировать риски наложения вторичных санкций, — сказал он.

Исключает Олжас Кизатов и возможность того, что в самом Freedom finance bank могут быть «дыры» в части безопасности.

Такое невозможно, чтобы банк не был в курсе, что его карточки выпускают, имитируются другим российским банком, такого не может быть, — заверил он.

В Нацбанке, в свою очередь, отметили, что казахстанские банки в рамках действующего законодательства самостоятельно осуществляют свою деятельность. Решения об установлении деловых отношений с соответствующими платежными системами и оказании определенных банковских услуг принимаются банками на основе собственной оценки коммерческой целесообразности и потенциальных рисков с проведением процедур комплаенс-контроля и соблюдением требований по противодействию отмыванию денег и финансирования терроризма.

Открытие банковских счетов осуществляется только после проведения банками всех необходимых проверок, установления и подтверждения личности клиента. При этом обязательным условием для получения банковской услуги по открытию текущего счета является наличие как у резидентов, так и у нерезидентов Казахстана индивидуального идентификационного номера (ИИН), — прокомментировали в Нацбанке.

Ранее были слухи о том, что российский банк Тинькоф оказывает услугу по продаже карточек Freedom finance bank россиянам. В Freedom finance bank эту информацию опровергли, однако в службе поддержки Тинькоф-банка пишут, что такая услуга может быть доступна пользователям Premium-пакетов.